USDT背后的黑暗面：揭秘贩毒、网赌、洗钱的秘密通道

最近，一部名为《孤注一掷》的反诈宣传片以缅北为背景上映，成功引起了观众的关注。不仅如此，片中提到的科太币也因此备受瞩目，让人们开始关注加密货币与黑产之间的联系。这并非新鲜事，早在多年前，警方就将「USDT跑分洗钱」列为重点打击对象。为了让你更深入了解，本文将带你回顾2020年深潮TechFlow的深度调查文章，一同走进USDT的隐秘角落。

加密货币，如同金融史上的一场伟大实验。其发明可追溯至2009年，由一个名为「中本聪」的账号发布的论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》。虽然起初带有去杠杆和硬通货的使命，但也在其中埋下了一颗定时炸弹。由于其匿名化特点，加密货币如今逐渐成为犯罪分子的宠儿，其中以USDT（泰达币）最为热门。

与微信支付宝转账相比，加密货币的流动几乎没有可验证的信息。这让一些涉毒人士在自己的博客上写道：“买卖双方都安全。”加密货币正在变成犯罪分子收取毒资的「绿色通道」。 USDT并非仅限于毒品交易，还广泛应用于网络赌博、洗钱、资金外逃等黑色产业。深潮TechFlow通过采访和调研加密货币黑色产业链的当事人，试图揭示USDT背后的隐秘角落。这个探索将带你进入一个充满未知的世界，揭示加密货币的另一面。

近日，一位自称为周晓（化名）的博主在其个人博客上留下了一段引人注目的文字：“相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。” 这个神秘的言论揭示了一种新的交易方式，让人们开始思考加密货币在非法市场上的应用。

周晓声称，拥有比特币的购买者无需担心购买大麻等商品的安全性。虽然在交易所购买比特币需要进行实名认证，但这只能证明你曾经购买过比特币或投资过比特币。至于比特币流向何方，以及为何流向那里，周晓表示：“你不主动说，没人知道。” 这为非法交易提供了一种看似安全的途径。

在他的建议下，购买者可以以“投资比特币”为由，解释自己的资金流向。他解释说：“你可以说自己看比特币今年涨势喜人，投资了一些比特币玩。然后转去自己另外的比特币钱包了。另外的钱包密码啥的我写在纸上，不见了，这几天我还在找呢。” 这种巧妙的手法使得追踪变得更加困难，为非法交易提供了一层保护。

周晓自己经营着一家线上毒品交易平台，专门代购大麻、LSD等新型毒品。他是众多通过加密货币在这个“拿命赚钱” 的领域中生存的人之一。这个故事揭示了加密货币在地下经济中的角色，以及其在非法市场中的不寻常运用。

最新报道指出，在长春市，一对夫妻竟然利用比特币地址来处理毒资。据悉，妻子刘某将自己的比特币账号交给了丈夫马某。而马某则巧妙地利用该账户来收取毒资，并将款项提现后转移到刘某的银行卡上，总额达到10万余元。

检察官在审查案件后认为，尽管刘某明知道丈夫马某从事毒品贩卖，她仍然不顾一切地将比特币账户提供给马某，用于收取毒资并通过银行卡进行资金转移。这种行为符合洗钱罪的构成要件。 在今年1月20日的庭审中，法院采纳了检察机关的量刑建议。马某因构成贩卖毒品罪，被判处有期徒刑三年二个月，而刘某因涉及洗钱罪，被判处有期徒刑六个月。

而与此同时，神秘人物周晓依旧逍遥法外，因为他的比特币地址几乎无法被追踪。据他透露，他的比特币地址通过椭圆加密算法批量离线生成，随意生成地址和相应密钥，几乎是无限制的。周晓曾经选择了三种加密货币用于转账：比特币、USDT和他自己发行的E-RMB。

一开始他选择了比特币，但在遭遇熊市导致BTC价格下跌的情况下，卖家要求保值交易，因此他转向了稳定币USDT进行转账。USDT是Tether公司推出的一种与美元挂钩的加密货币，其价值保持1 USDT等于1美元，每发行1个USDT代币都有相应的1美元资金保障。

最近，他还计划推出电子人民币E-RMB。周晓表示，这种币具有高度安全性和隐私度，币值始终与人民币1:1价格锚定，仅限于老用户使用。 像周晓这样精通加密货币、熟练运用的人在灰色产业中越来越多。他们游走在法律边缘，利用加密货币的隐匿性，以生存为代价。

"我账户上有九十万U（USDT）。” 艾巴（化名）在缅甸的勐拉运营一家线下赌场，向笔者透露，为了应对每天的资金需求，他需要将现金兑换成现汇或者USDT。 根据Chainalysis的报告数据显示，从2019年7月到2020年6月，超过500亿美元的加密货币从位于东亚的地址转移到了海外地址。其中有超过180亿美元是USDT。加密货币在灰色产业中主要呈现出三种用途：贩毒、网赌和资金外逃。这构成了一条隐秘而错综复杂的灰色产业链。

以跨境转账为例，一个知乎用户在2016年分享了自己的跨境转账操作经验：在国内交易所购买比特币，将其转移到Bitfinex，提现前需要通过身份证、护照和住址证明进行个人信息认证。提现后，平台会收取0.1%的手续费，最低20美元。这就是一个比特币跨境汇款的完整流程。

深潮TechFlow的知情人士透露，上述操作确实可行，他们曾亲身试过将中国地址打到美国交易所，兑换成美元并转到美国账户，但强调这只是一个例子。然而，随着数字货币的日益普及和发展，如今已经出现了专门从事加密货币跨境汇款的产业链。

“我们主要做美元和澳元。” 纪楠（化名）表示，他提供将USDT兑换成法币（现汇）的服务，客户只需提供收款银行、账户性质（私户或公户）、注册银行和地区等信息，一天即可完成到账。对于个户客户，以借款或欠款名义进行操作，而对于公户客户，则以劳务报酬名义操作。这种操作方式在灰色产业链中成为一种相对隐秘的交易方式。

纪楠解释说，相较于传统银行电汇需要数周时间且高达5%的手续费，使用USDT进行转账的手续费更低（接近0），并且转账几乎可以实时到账。他补充说：“最低5000 USDT，上不封顶，单笔超过100万 USDT的转账，只需提前告知我即可。”纪楠表示，客户进行转账的一般目的是进行美股交易，或者购房、移民等。 与上述用于跨境转账的“简便”操作相比，加密货币的专业跑分团队则更加庞大且隐秘。

“跑分” 这个词源于电脑或手机性能的检测，但在支付领域，跑分却有了新的含义。过去，网络博彩平台通常会购买大量银行卡用于收款。然而，这样做的成本很高，每张银行卡的成本可能成百上千。而一旦银行卡被封，这些资金就会丧失。

自2018年以来，跑分模式逐渐崭露头角。市场上涌现了许多跑分平台，它们通过众包的方式大大降低了洗钱成本。这些跑分平台声称：“只要有一个二维码，就能轻松赚钱。”跑分玩家通过在跑分平台缴纳押金（例如1万元）并上传自己的微信和支付宝收款二维码来参与。充值玩家通过支付方的对接，将钱打给跑分玩家，达到1万元后跑分结束。跑分平台将给予跑分玩家一定比例的收款佣金，并将1万元押金转给博彩平台。

一位跑分人士形容这个过程：“类似于运送资金的滴滴打车，滴滴打车运的是人，我们运的是钱。”在整个过程中，博彩平台不参与资金流动，跑分玩家成为洗钱工具。 USDT跑分是一种使用数字货币进行支付的新模式。传统跑分通常涉及人民币，而USDT跑分则转向使用USDT。

上述一位跑分从业者介绍称，USDT跑分的最大优势在于去中心化交易，他说：“都是客户与我们的司机（承兑商）在发生交易，中间没有资金池，有效地防止资金被大面积冻结。而且中间有USDT作为阻断，整个过程都是无痕交易，不会被追踪到去向。我们的交易量足够大足够分散。”

“我们主要是为博彩平台提供出入金服务的。” 另一位跑分从业者在QQ上表示，他们以加密货币USDT进行交易，用本金赚取佣金，“一单一结，一万本金挣150～200元佣金，直接回到你的银行卡上”。

据深潮TechFlow的了解，这类跑分团伙通常通过QQ群、百度贴吧、闲鱼等平台引流，然后在蝙蝠、电报、纸飞机等通讯软件上沟通交易细节，并在交易所购买加密货币，最后将币转入跑分平台。而他们最常用的加密货币就是USDT。

“跑USDT的有，进USDT出人民币的。不过那种特别少，90%以上都是骗人的资金盘或者骗子。” 艾巴表示，即便是面对面交易，也存在突然消失的风险。 法网恢恢，疏而不漏。一场严打加密货币洗钱的行动即将展开。

与一般观念不同的是，中国人最热衷的加密货币并非比特币，而是USDT。根据Chainalysis的报告，USDT在今年6月超过比特币，成为东亚最受欢迎的加密货币，而其中中国的占比最高。报告指出， “Tether已经成为中国加密货币用户实际上的法币替代品，也是向比特币和其他标准加密货币过渡的主要手段” 。

截至目前，USDT的总市值已超过191亿美元，而在2017年，这个数字还只有近1亿美元。在短短的3年里，USDT市值实现了191倍的跨越性增长。 这些迅速增发的USDT究竟应用在哪里呢？早在2019年7月，Coindesk就曾报道过USDT在俄罗斯跨境贸易中的应用，其中一位俄罗斯OTC商人表示， “销售额里20%是比特币，80%是USDT” ，而中国企业购买的USDT一天的总量可达到1000万至3000万美元。

事实上，USDT已经成为最为「出圈」的加密货币，与灰色产业联系更加紧密。围绕USDT的犯罪事件也日益严重。根据中国检察网的数据，今年以来已经有85起与USDT有关的犯罪案件，而在2020年之前，仅有5起。

这一趋势已引起各国监管机构的警觉，立法监管的脚步也在逼近。欧盟在9月正式提出了加密资产和稳定币的监管框架，明确表示将纳入监管范围内。英国财政部最近宣布，正在起草规范私人稳定币，并研究央行数字货币作为现金替代品的可能性。

回到国内，2020年10月23日中国人民银行公示的《中国人民银行法》修订意见稿第22条规定：“任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币，以代替人民币在市场上流通。”然而，正如前文所述，USDT在跨境转账、洗钱灰色产业等领域已经取代人民币的地位，并且成为中国加密货币用户实际上的法币替代品。 USDT是否会暴雷？何时会暴雷？这无疑是悬而未决的问题，挂在每个加密货币用户的头上。

在一些极客看来，技术本无罪，只是被不怀好意的人所利用。然而，越来越多的加密货币犯罪案件的发生也在提醒我们，技术并不能完全为人性之恶洗脱责任。 “妖怪已经放出了瓶子。” 比特币钱包公司Xapo的总裁Ted Rogers这样描述BCH分叉内战。这句谚语源自《一千零一夜》中阿拉丁神灯的故事，意味着一旦妖怪被释放，将对世界产生不可逆的负面影响。如今这个说法依然适用于USDT等加密货币。